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FP Office株式会社
資産運用を始める前の「整理整頓」が大切
資産運用は計画をたてて取り組むことが非常に重要です。計画を立てることで、目標に向かって効率的に資産を増やすことができ、リスクを最小限に抑えることができます。
まずは自分のお金を①日々必要なお金、②数年のうちに使う道が決まっているお金、③当面使う予定のないお金の3つに整理しましょう。
このうち①②のお金で投資をすると今の生活や将来の予定に影響が出てしまう可能性がありますので、この部分は「貯める」で準備。③のお金は「ふやす」お金として投資を行いましょう。
夫婦2人の老後の日常生活費は月額約22万円
預貯金と投資の主な違いを比較してみましょう。
計画してない人と計画した人
▼計画を立てて資産運用を行う人
目標を明確にして計画を立てることで、予期しない市場の変動にも冷静に対応でできます。例えば、株価が急落した場面でも当初の目標を思い出し、長い目でみて運用していこうと投資を継続することができます。このようなことから長期的に安定したリターンを得ることができます。
▼計画を立てずに資産運用を行う人
感情に左右されやすく、投資のタイミングを誤ることが多いです。例えば、株価が急騰すると焦って購入し、逆に急落するとパニックになって売却することがあります。このような行動は、短期的な利益を追求するあまり、長期的な損失を招くことが多いです。また、リスク管理が不十分なため、大きな損失を被る可能性が高くなります。
まとめ
「計画」と言っても未来のことは分からないことばかりです。また、完璧な計画を立てたとしても健康状態や社会情勢の変化で計画が破綻することもあります。FPと相談しながら、もしもがあったときでも安心な自分に合ったオリジナルの運用方法を検討してみてくださいね。
長期的な目線で計画をたて、
最適な資産運用を組み立てましょう。
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ベネフィットステーションやリロクラブ(福利厚生俱楽部)、WELBOXなど福利厚生サービスのパートナー企業として大企業の従業員、公務員の方のライフプラン・住宅購入・教育資金・資産形成・相続相談など、お金の相談窓口として数多くの個別相談を行っています。
ベビーシッターのポピンズシッターや家事代行のベアーズなどとも提携し子育て世代に向けた取り組みも行っています。
また、小中学校などで出張授業を行うなど金融教育にも取り組んでいます。
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